ในการลงทุนเพื่อเป้าหมายทางการเงิน เรามีเครื่องมือทางการเงินให้เลือกใช้มากมายหลายสินทรัพย์ ไม่ว่าจะเป็นหุ้น, กองทุนรวม, อสังหาริมทรัพย์, หรือทองคำ เป็นต้น แต่ยังมีอีกหนึ่งเครื่องมือทางการเงินที่สามารถเลือกลงทุนได้ นั่นคือกองทุนส่วนบุคคล จะแตกต่างหรือเหมือนกับกองทุนรวมอย่างไร บทความนี้มีคำตอบให้ครับ

กองทุนส่วนบุคคล หรือ Private Fund คือกองทุนรวมประเภทหนึ่ง ซึ่งมีบางส่วนที่คล้ายกับกองทุนรวม และบางส่วนที่แตกต่างกัน กล่าวคือ กองทุนส่วนบุคคลมีลักษณะการระดมเงินจากผู้ลงทุนให้บุคคลที่ 3 หรือผู้จัดการกองทุนเป็นคนจัดสรรเงินลงทุนไปตามสินทรัพย์ต่าง ๆ ตามที่ระบุไว้ในนโยบายการลงทุน ส่วนสิ่งที่แตกต่างกันคือความยืดหยุ่นในการลงทุน เช่น กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นสามัญไม่ต่ำกว่าร้อยละ 65 จะไม่สามารถปรับพอร์ตการลงทุนนอกเหนือไปจากนโยบายได้ แม้ในสถานการณ์ในขณะนั้นการถือเงินสดทั้งหมดอาจจะเป็นสิ่งที่ดีที่สุด ความแตกต่างอีกอย่างหนึ่งคือ การที่ผู้ลงทุนสามารถมีส่วนร่วมในการกำหนดนโยบายการลงทุนได้ ซึ่งจะแตกต่างกับกองทุนรวมที่ผู้ลงทุนต้องเลือกลงทุนตามนโยบายที่ผู้จัดการกองทุนกำหนดมาแล้วเท่านั้น หากต้องการลงสินทรัพย์หลากหลายชนิด ก็อาจจะต้องซื้อกองทุนหลาย ๆ กอง การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลจึงมีความคล่องตัวมากกว่านั่นเอง

ในแง่ของข้อจำกัด การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลมักจะมีเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่าการลงทุนในกองทุนรวม กองทุนรวมบางกอง มีเงินลงทุนขึ้นต่ำที่ 1 บาท แต่การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล อาจต้องใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ 1 ล้านบาท เป็นต้น ในเรื่องของค่าใช้จ่ายของกองทุน กองทุนส่วนบุคคลมักจะมีค่าใช้จ่ายที่สูงกว่า เช่น ค่าใช้จ่ายในการบริหารกองทุน เพราะผู้จัดการกองทุนต้องใช้ความสามารถและความใกล้ชิดในการบริหารกองมากกว่า และอาจะมีการคิดค่าใช้จ่ายเป็นส่วนแบ่งกำไรที่ทำได้ เช่น ถ้าได้กำไรต่อปีเกินร้อยละ 10 จะเก็บส่วนแบ่งกำไรจากส่วนที่เกินนี้ เป็นต้น

การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลถือเป็นทางเลือกในการลงทุนที่เหมาะกับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนค่อนข้างมาก และรับความเสี่ยงได้ค่อนข้างสูง เนื่องจากต้องลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงเป็นสัดส่วนมากเพื่อชดเชยกับค่าใช้จ่ายของกองทุนที่สูง การแบ่งเงินบางส่วนเพื่อมาลงทุนกองทุนส่วนบุคคลจึงเป็นการจัดพอร์ตการลงทุนแบบหนึ่งเพื่อเป้าหมายของนักลงทุน ถ้าท่านใดอยากรู้รายละเอียดเพิ่มเติม หรือต้องการวางแผนการลงทุนให้เหมาะสมกับตัวเองผ่านแผนทางการเงิน สามารถติดต่อนักวางแผนการเงินของ Possible ได้ครับ

‍